|
| «S.W.I.F.T.» |
|
Перевод денежных средств в любую точку мира по системе S.W.I.F.T
В 1973 году 239 банков из 15 стран Европы и Северной Америки учредили Society for Worldwide Inerbank Financial Telecommunication — S.W.I.F.T. (Сообщество всемирных интербанковских финансовых телекоммуникаций ) с целью создания международной сети для передачи данных между финансовыми организациями. Сегодня S.W.I.F.T. является ведущей международной организацией в сфере финансовых телекоммуникаций, обеспечивающей оперативную, безопасную и абсолютно надежную передачу финансовых сообщений по всему миру. В настоящее время пользователями S.W.I.F.T. являются более 6000 крупнейших банков и финансовых организаций, таких как брокерские фирмы, компании ценных бумаг, биржи, центральные депозитарии и др., из 177 стран.
Переводы S.W.I.F.T можно осуществлять как со своего счета, так и без открытия счета, отправителю необходимо знать банковские реквизиты получателя.
Без открытия счета физические лица вправе осуществлять следующие переводы (без ограничения по сумме перевода):
- безвозмездные переводы денежных средств на территории РК, из РК и в РК без ограничений по статусу резидентства и территории;
- иные переводы денежных средств из РК, не связанные с осуществлением физическим лицом предпринимательской деятельности и в отношении которых в соответствии с Законом не определено требование лицензирования, регистрации, уведомления.
Международные переводы - это возможность осуществления перевода в любой иностранной валюте.
Частные лица могут осуществлять переводы в оплату вступительных и членских взносов, в оплату за участие в международных конференциях и симпозиумах, выставках, ярмарках, оплатить страховые взносы, подписку на иностранную периодику. Широко используется возможность перевести средства за обучение и лечение за границей.
Международные денежные переводы по системе SWIFT — переводы денег физических лиц в иностранной валюте в пользу клиентов других банков, находящихся на территории РК и за ее пределами, осуществляемые в течение 3(трех) банковских дней.
Стоимость международных денежных переводов по системе SWIFT
| Виды услуг |
тариф |
| Ставка тарифа |
Ограничения, осообые условия и примечания |
Перевод денег внутри Банка на банковский счет клиента
с банковского счета этого же клиента или без открытия банковского счета |
0 тенге |
|
| Перевод денег в USD или RUB внутри Банка на банковский счет другого лица с банковского счета клиента или без открытия банковского счета |
2 USD |
Или 300 тенге |
| Перевод денег в EUR внутри Банка на банковский счет другого лица с банковского счета клиента или без открытия банковского счета |
2 EUR |
Или 400 тенге |
| Перевод денег в USD или RUB за пределы Банка с банковского счета или без открытия банковского счета с текущей датой валютирования до 13.00 алматинского времени |
0,3 % от суммы |
Не менее 50 USD,
но не более 200 USD.
Допускается оплата тарифа
в тенге: не менее 7 500 тенге,
но не более 30 000 тенге
|
| Перевод денег в USD или RUB за пределы Банка с банковского счета или без открытия банковского счета с текущей датой валютирования c 13.00 до 16.00 алматинского времени |
0,5 % от суммы |
Не менее 100 USD, но не более 300 USD.
Допускается оплата тарифа
в тенге: не менее 15 000 тенге,
но не более 45 000 тенге |
| Перевод денег в USD или RUB за пределы Банка с банковского счета или без открытия банковского счета с датой валютирования на следующий рабочий день |
0,2 % от суммы |
Не менее 30 USD,
но не более 150 USD.
Допускается оплата тарифа
в тенге: не менее 4 500 тенге,
но не более 22 500 тенге |
| Перевод денег в EUR за пределы Банка с банковского счета или без открытия банковского счета с текущей датой валютирования до 13.00 алматинского времени |
0,3 % от суммы |
Не менее 50 EUR,
но не более 200 EUR.
Допускается оплата тарифа
в тенге: не менее 10 000 тенге,
но не более 40 000 тенге |
Перевод денег в EUR за пределы Банка с банковского счета или без открытия банковского счета с текущей датой валютирования
c 13.00 до 16.00 алматинского времени |
0,2 % от суммы |
Не менее 100 EUR, но не более 300 EUR.
Допускается оплата тарифа
в тенге: не менее 20 000 тенге,
но не более 60 000 тенге |
Перевод денег в EUR за пределы Банка с банковского счета или без открытия банковского счета с датой валютирования
на следующий рабочий день |
0,2 % от суммы |
Не менее 30 EUR,
но не более 100 EUR.
Допускается оплата тарифа
в тенге: не менее 6 000 тенге,
но не более 20 000 тенге |
Внесение изменений в реквизиты или условия перевода денег, отзыв, аннулирование акцептованного Банком перевода денег
(за исключением случаев отказа по основаниям, установленным правилами SWIFT) |
500 тенге |
Или эквивалент 500 тенге
в валюте счета |
| Внесение изменений в реквизиты или условия перевода денег, отзыв, аннулирование перевода денег акцептованного банком бенефициара и/или банком-корреспондентом |
30 USD |
Или 4 500 тенге |
Для осуществления международного перевода денежных средств, Клиенту необходимо предоставить следующий пакет документов/реквизитов:
|
при отправлении перевода:
|
при получении перевода:
|
-
Оригинал документа, удостоверяющий личность отправителя (удостоверение личности/паспорт) и бланк РНН, либо документ налогового органа о том, что данное лицо не состоит на налоговом учет;
-
Реквизиты для осуществления перевода в иностранной валюте (долл.США, евро и т.д.):
-
название Банка получателя;
-
SWIFT-код банка получателя в долл.США, BLZ код в евро, SOFT код в англ.фунтах и тд);
-
банк корреспондент, при наличии;
-
Город, Страна Банка-получателя;
-
Данные Получателя физ.лица: номер счета, ФИО, паспортные данные, если нет счета;
-
детали платежа (цель платежа, номер счета, и т.д.)
-
Реквизиты для осуществления перевода в валюте стран СНГ (российские рубли):
-
БИК банка;
-
Корреспондентский счет Банка-получателя.
-
Полное наименование банка и отделения банка-получателя
-
Расчетный счет и ИНН получателя
-
код VO - для назначения платежа.
|
-
Документы, необходимые для получения перевода:
-
оригинал документа, удостоверяющий личность (уд. личности/паспорт)
-
бланк РНН
-
Договор текущего счета, при наличии;
-
Реквизиты банка, необходимые для получения денежного перевода:
-
JSC Temirbank (Наименование Банка);
-
JSRBKZKA (SWIFT-код Банка);
-
KAZAKHSTAN, ALMATY (Страна, Город);
-
Транзитный счет в Банке АО "Темiрбанк" в филиале Получателя (ссылка на транзитные счета).
-
ФИО Получателя;
-
номер лицевого/текущего счета (при наличии);
-
Паспортные данные (при отсутствии лицевого/текущего счета);
-
номер РНН (для того, чтобы Получатель мог получить перевод без открытия счета).
|
При осуществлении международного перевода денежных средств по валютным операциям необходимо представлять в банк следующие документы:
- валютные договора;
- лицензию, регистрационное свидетельство, свидетельство об уведомлении, паспорт сделки.
В случае невозможности предоставления документов, банк производит перевод только при проставлении физическим лицом в заявлении на перевод записи:
- подтверждающий, что данный платеж и (или) перевод не связан с предпринимательской деятельностью, осуществлением валютных операции, требующих получения лицензии, регистрационного свидетельства, свидетельства об уведомлении, оформления паспорта сделки;
- разрешающий Банку предоставление информации о проводимом переводе денег в правоохранительные органы и НБРК по их требованию.
Если сумма платежей и (или) переводов денег, произведенных физическим лицом без представления документов в течение месяца, превысит эквивалент 50 тыс. долларов США, то банк обязан направить информацию о таком физическом лице и таких переводах в Национальный Банк Республики Казахстан. |
|
